焦点热门:当好金融欺诈风险首席“鉴别官”

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本报讯 近日，兴业银行大连甘井子支行在日常业务办理中，成功识破一起虚假理财投资骗局，为客户挽回了潜在经济损失，切实保障了客户资金安全，筑牢了金融反诈防线。

8月26日，客户石某来到兴业银行大连甘井子支行办理开卡业务。在业务办理过程中，该支行合规主管发现石某已有一张兴业银行工资卡，依据开卡管理规定，该支行柜员主动询问其新开卡用途。石某眼神躲闪，回答含糊其词，引起了该行合规主管的警觉。为进一步核实情况，该支行合规主管以协助查询原工资卡账户状态为由，请石某打开兴业银行手机银行。就在手机银行APP启动瞬间，系统弹出风险提示，显示存在疑似诈骗软件的异常信号。

凭借以往行业培训积累的反诈经验，该支行合规主管当即向石某说明情况，并在征得石某同意后检查其手机，发现石某安装了两款无SP备案且无法在正规应用商店查询到的可疑软件。经耐心沟通，石某道出近期正计划参与一个所谓“大项目”投资的实情，其本次开卡正是为上述投资操作做准备。为验证项目真实性，该支行合规主管建议石某给投资“项目联系人”打电话进一步确认，对方始终回避关键问题，在听出石某有所觉察后，对方随即挂断电话，石某再次回拨电话投资联系人手机无人接听，投资欺诈暴露无遗。

见石某觉醒，该支行合规主管向石某详细拆解电信诈骗分子常用的“虚假投资”套路，告知石某类似投资骗局通常以“高回报”“大项目”为诱饵、通过非正规软件实施诈骗，一旦遇到不明真相的投资人，就展开连环骗术，进而达到金融欺诈的目的。

“幸亏有你们，不然我真的信了！”在该支行工作人员协助下，石某卸载了手机中的两款诈骗软件，并成功安装国家反诈中心APP。

在本次“未遂”金融投资欺诈案件中，兴业银行大连甘井子支行以严谨的合规意识、敏锐的风险判别力和高效的应急处置，不仅守护了客户金融财产安全，还强化了消费者的反诈意识，彰显了金融机构在防范电信网络诈骗中当好金融欺诈风险首席“鉴别官”进而守护百姓钱袋子的特殊服务职能。

（李敬伟 吴雨晴）

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