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银保监会公开第三批共19名重大违法违规股东名单

监管针对金融机构股东违法违规行为的整顿仍在持续加码。5月14日,银保监会公开第三批共19名重大违法违规股东名单,至此银保监会已分三批公开“点名”了合计66名银保机构股东。

最新一批重大违法违规股东背后,涉及的银行包括辽宁建平农商行、吉林大安农商行、凉山州商业银行等。天眼查显示,第三批重大违法违规股东中,中新通用投资控股集团有限公司和江苏省装饰工程集团有限公司(以下简称“江苏装饰”)两家公司均为辽宁建平农商行的股东。其中,前者为该行并列第一大股东,持股17%;后者为该行并列第二大股东,持股约16.33%。此外天眼查显示,江苏装饰还参股了吉林大安农商行,持股约1.46%。

四川濠吉食品(集团)有限责任公司(以下简称“濠吉食品”)也位列最新一批重大违法违规股东当中。据天眼查显示,濠吉食品为原凉山州商业银行第七大股东。2020年11月7日,四川银行成立,该行是以攀枝花市商业银行和凉山州商业银行两家银行为基础,以新设合并的形式成立的四川省首家省级城商行。而濠吉食品持有的四川银行的股权,已于近日进行了拍卖。今年5月7日,濠吉食品持有的四川银行99970393股股权被法院强制执行,在阿里司法拍卖平台拍卖成功,成交价格约1.3亿元。

近年来,股东股权整顿工作一直颇受监管注意,2020年7月,银保监会首次公开银行保险机构重大违法违规股东名单,目前已分三批次向社会公开违法违规情节严重、社会影响特别恶劣的合计66名银行保险机构股东名单,加大公开惩戒。

随着监管加码,银行股权违规乱象也逐渐被揭开。哪些股东“踩红线”行为被监管重点关注?

根据银保监会官网披露,第三批最新公布股东的违法违规行为主要包括:一是入股资金来源不符合监管规定;二是存在涉黑涉恶等违法犯罪行为;三是编制提供虚假材料;四是股东及其关联方违规占用信托公司固有资金或信托资金;五是拒不按照监管意见进行整改,不配合监管部门开展风险处置;六是违规将所持股权进行质押融资。

结合前三批公布的股东主要违法违规行为来看,“入股资金来源不符合监管规定”“编制或者提供虚假材料”“存在涉黑涉恶等违法犯罪行为”为违法违规行为“重灾区”,三批公布信息中均有提及。此外,违规开展关联交易或谋取不当利益、关联持股超过监管比例限制等“踩红线”行为也引发监管重点关注。

股权违规行为是导致金融市场乱象的根源之一,谈及银行股权违规行为对银行造成的危害,金乐函数分析师廖鹤凯指出,部分违规股东利用银行股东身份谋取不当利益,违规开展关联交易,套取或挪用银行资金,干预银行正常经营决策为自身牟利,通过非法资金入股银行,达到洗钱的目的,容易危害银行运行安全。

而对于“暗度陈仓”的股权违规行为,监管部门也进一步抬高违法成本,前期执法中就有银行领到相应罚单。比如2020年6月,辽宁建平农商行因主要股东以非自有资金入股等9项违规被辽宁朝阳银保监分局处罚200万元。

通过采取监管措施,监管整治工作也取得积极成效。据银保监会官网4月28日披露,银保监会持续开展银行保险机构股权和关联交易专项整治,过去两年来,共清退违法违规股东2600多个。依法对违规机构和相关责任人实施行政处罚,处罚金额合计1.4亿元。下一步,银保监会将持续加强股东股权和关联交易监管,推动专项整治工作常态化,聚焦重点机构重点问题,加强处置处罚和公开披露,持续抓好存量风险化解和增量风险防范。

“当下中小银行机构股权管理的监管思路,总结起来就是:股东穿透看实质、持续监管重执行、打黑除恶不姑息、风险隔离防扩散、群防群治促监督。”廖鹤凯如是说。他表示,最近两年的监管在总结了过去的历史教训的基础上,制定了系统化的管控规则,坚决遏制严格打击银行股东违法违规情况,形成了严格监管长期化、严格执法不姑息的有效预期,对银行业金融机构的长期稳定发展建立良好基础,有效地守住了不发生系统性金融风险的底线。(记者孟凡霞马嫡)

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