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范文仲:财富管理行业应构建“千人千面”的精准家庭财富画像

2020-09-08 15:21:16 来源:证券日报网

“未来财富管理行业发展的重要目标,将是降低财富管理市场的雾霾度,提高透明度,打造人民大众的理财师。”9月6日,北京金融控股集团有限公司党委书记、董事长范文仲在2020全球财富管理论坛上说,在大数据、人工智能等技术支撑下,未来理财将具备构建“千人千面”精准家庭财富画像、帮助投资者深挖并诊断自身财富管理需求的能力。

范文仲称,财富管理市场和行业在经历过去十几年快速发展之后,目前已经走到了舞台中央,财富管理机构的核心竞争力将是对未来趋势的洞见以及把握这种趋势的能力。目前,中国人均GDP已达到1万美元,北京人均GDP则超过2万美元、人均可支配收入达6.2万元(人民币),从历史和国际经验来看,财富保值与传承等财富管理服务即将迎来爆发期。在市场重塑的过程中,北京金融机构和金融市场资源丰富,高净值人群规模国内第一,同时科技创新与发展基础扎实,人工智能、大数据、区块链等金融科技底层技术广泛运用,发展财富管理行业具备“天时地利人和”的基础。

范文仲表示,未来财富管理行业发展的重要目标,将是瞄准重点领域,降低财富管理市场的雾霾度,提高透明度,打造人民大众的理财师。一是构建“千人千面”的精准家庭财富画像,要求从业者加深对家庭财富需求的了解,充分运用全维度的大数据分析和人工智能处理,帮助投资者深挖并诊断自身的财富管理需求。二是完善金融产品画像和金融机构画像体系,践行“以客户为中心”的原则,利用金融科技提供全面的信息,基于金融产品和金融机构两个维度,开展全方位、多维度的信息展示和风险评估,有效提高信息透明度,帮助投资者强化对金融产品、金融机构的风险理解,降低人民大众理财的信息雾霾。三是更加重视投资者教育工作,践行财富管理的人文关怀,从“人民大众理财师”的角度出发,填补普惠财商教育空白,帮助投资者形成理性、健康的投资观念,走出只关注收益而忽略风险的误区,在整个市场中形成良好的投资文化。

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