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简毅:AI正在改变资管行业

2020-08-21 11:28:50 来源:证券日报网

私募基金行业不缺短期冠军,但长跑冠军难得。如何在投资长跑马拉松中获得稳定超高收益,是当下投资界面临的集体困境。

作为一位在美股、港股、A股都有优秀历史业绩的80后明星基金经理,铂诺计算创始人简毅在接受《证券日报》记者专访时如此解读:投资界没有常胜将军,我们需要关注一个基金经理的脆弱性,无论是从风格上、风格的进化还是整个个人状态上。

“在我国,优秀的基金经理,像做着一个机器人的工作,区别是他更勤奋,读取的数据更丰富,他的状态更好、更专注,这样他的稳定性更好。未来,能否通过技术的加持,将基金经理最好的状态高峰时刻去做好记录,让其能够维持稳定。”简毅向记者反问,这一种技术会赋能所有基金经理,让他们的能力永远定格在最佳状态,让其去做更多的延展和加强。

在人工智能技术日渐成熟的背景下,全球资管行业开始加速与AI结合,探索行业发展和升级新道路。

在简毅看来,未来,小作坊模式的资管模式,即以明星基金经理为主角的时代将告别历史舞台。从国外资管行业发展历程来看,科技赋能将助力中国资管规模的快速增长,未来中国也将会出现类似于高盛、贝莱德这样的大型资管机构。”

AI正在改变资管行业

“在中国,明星基金经理、明星研究员和明星分析师的品牌价值有时候都超越了公司的品牌。但反观国际大型资管机构,很难有明星基金经理超越公司品牌。”简毅向记者介绍,目前,中国的资管规模已经达到了120万亿人民币。对比国际知名资管机构发展史,未来,AI+资管将是金融领域重要的发展机遇,甚至是弯道超车的机会。

2019年年末,贝莱德管理资产规模达7.43万亿美元,创历史新高。如果将其比喻为一个国家,这个数字仅次于美国和中国的GDP总值。简毅向记者介绍,贝莱德最大的核心能力是打造了到现在为止依然被全球大部分机构应用的阿拉丁风险管理系统,这是我们认为在资管行业最早的人工智能应用。在2015年8月底宣布收购初创公司FutureAdvisor,这是一家智能投顾公司。

据了解,阿拉丁系统是一个充分利用人的资源、市场数据和IT技术,为投资经理提供实时资产管理的系统。阿拉丁平台将复杂的风险分析与综合投资组合管理、交易和操作工具整合在一个单一的平台上,从而促进投资机构实现明智的投资决策、有效的风险管理、提高交易效率和扩大投资规模。

“阿拉丁系统寻找出世界上所有跟投资相关的元素,并找出元素与元素之间的推演逻辑、勾稽关系。”简毅认为,如何用如此大的工程量去做计算,其实就是不断的去掌握规律。

此外,高盛资管也是简毅关注的巨头。“高盛资管最大的亮点是SecDB系统,华尔街很多基金经理去高盛工作也是被SecDB吸引。因为SecDB系统就像一个武器库,当每个基金经理走进这个武器库,都可以拿到你需要的个性化资讯及策略增强方案。”简毅介绍,在SecDB系统成熟之际,高盛原有500人在为股票做市,现在只剩下3个人。这一变化的背后是公司的工程师由100人增长到9000多名。

“中国大部分基金经理和交易员还仅仅只是用WIND处理信息,研究员需要用几个小时反馈基金经理一个需求,我们跟全球大的资管相比是非常落后的。”在简毅看来,“投资是一个基于科学跟艺术的东西,但首先一定要先把科学做到极致才有艺术。如果在科学这个部分上做得不好,没有什么艺术可言。”

在简毅看来,科学部分需要AI的赋能,从而摒弃人性的弱点。“现在国外资本也虎视眈眈的要进入国内金融行业,在金融放开之际,如何实现资管的自主可控也十分重要。”简毅认为,中国资管行业还有很大的发展空间,AI技术赋能资管行业是大势所趋。

抢占未来AI+资管“卖水”人市场

截至目前,A股市场有超30多家上市公司发布定增公告称,将发力金融科技产业。此外,包括京东数科等巨头在内,都将AI+资管视为未来发展的重点。

简毅认为:“人工智能与金融的结合,尤其是人工智能与资管行业的结合,一定是建立在对资产管理行业及人工智能技术都精通的基础上。纵观整个行业,能实现这两个条件的企业并不多。”

“如何从大资管行业竞争中突围、如何获取大量高净值客户成为资管行业面临的挑战之一。不过,对众多资管机构而言,自主开发不仅需要大量资金投入,人力成本对资管同样是一项重大挑战。”简毅表示,平台型的AI+资管金融服务机构,即行业的卖水人,将拥有巨大的市场增长潜力。

在此背景下,简毅在2015年开始着手成立AI驱动金融发展的铂诺计算。

“在金融科技服务领域,要正确的区分企业的前台、中台、后台业务。我将其分为财富端和资产端。”简毅介绍,铂诺计算现在在做的是围绕金融机构的前台业务——资产管理价值链进行产品研发。

据了解,铂诺计算的拳头产品为“阿诺大脑”。阿诺大脑从宏观、中观和微观三个维度给予资产管理者全方位的智能投研辅助,旨在帮助投资经理提高投资收益、降低投资风险,又可以直接接入交易系统实现自动投资交易,从投前、投中、投后全方位为资产管理者提供智能投研服务。

“铂诺计算希望做一件事情,将投资人的高光时刻稳定持续迭代并且进化。当你今年状态不好的时候能不能打开阿诺大脑这样一个场景,因为你在这边留下了曾经所有的时刻,让阿诺大脑告诉你如果是曾经状态最好的自己,现在会做什么样的决定。”简毅表示,阿诺大脑最大的特点是只能提出最理性的建议,让投资人保持在理性的状态下,避免在资本市场的交易中发泄不良情绪,同时还能够帮助投资人不断进化迭代。

“目前,公司的账户尚未对外销售,而是送给市场上最优秀的基金经理,一些知名券商和投资机构已经申请试用账户,此外,公司也开始接受银行理财子公司的定制功能开发和服务。”铂诺计算公司人士向记者介绍。

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