江苏东海农商银行：前移风险防控关口确保业务安全稳健发展

近年来，江苏东海农商银行常态化推进各类风险排查，实现业务领域、业务机构、从业人员的全覆盖，通过前移风险防控关口，切实防范案件风险和隐患，确保各项业务安全、稳健发展。

集中整合检查项目。该行将年度风险排查工作纳入全行重点工作计划。每年初合规风险部门下发通知，要求各部门报送年度计划检查项目，经汇总并最终确定本年度全行检查计划表，并将最终确定的检查项目列入年度案防检查计划。同时对检查工作提出明确要求，规范检查流程，督促各部室按照检查计划序时开展。

违规问题定期通报。根据各类检查发现的问题，按季在内网发布通报，公示全行违规问题、违规记分及整改问责情况。同时针对近年来违规高发、多发的信贷领域、资金业务、运营管理、股权管理、员工行为管理等重点领域，定期推送案例分析，剖析违规成因，提醒全体员工以案为鉴、以案促防。

盘点梳理问题整改。定期梳理年度内监管检查、非现场监管通报、内外部审计、巡察和自查发现的问题，建立问题整改问责台帐，由各责任部室逐个盘点采取的整改措施，分析整改措施的有效性。对已完成整改的问题及时进行销号;对于屡查屡犯、整改进度缓慢的，督促尽快整改。同时，对于检查发现问题的问责情况进行梳理，盘点责任追究是否到位，对于应当问责而未问责的、问责力度不足的，督促条线部门尽快开展问责。

健全完善制度流程。加强制度建设，强化内部管理，从制度流程源头上防控风险。坚持“追本溯源”的原则，针对内外部检查、排查、审计发现问题，分类分析，在解决表象问题的基础上追本溯源，从内控层面查找漏洞和薄弱环节，对现有规章制度进行梳理、整合和规范，确保整改措施可行有效，问题整改到位。2022年结合业务需要及制度后评价工作，新增制度25个、修订制度51个、废止制度5个。

强化科技系统支撑。上线合规管理系统，建立涵盖员工异常行为排查、涉诉信息排查等内容的排查功能模块。针对系统监测出的异常行为，由总行管理部门逐笔核实并发布陈述任务，员工需在3个工作日做出书面说明。管理部门根据最终核实结果，及早发现员工倾向性、苗头性问题，针对问题类型和风险性大小分别进行关爱提醒、诫勉谈话等，有效处置和纠正违规行为，切实防范案件风险。

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